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PROZESS DIGITALISIERUNG FÜR BANKEN

Steigern Sie die Effizienz ihrer Bank Operations durch intelligente Prozess Optimierung

REAGIEREN SIE AUF MARGEN- UND KOSTENDRUCK

Der Kosten- und Margendruck ist hoch und in fast allen Finanzinstituten allgegenwärtig. Um die ehrgeizigen Cost-Income-Ratio Ziele zu erreichen, sind nachhaltige Verbesserungen der betrieblichen Effizienz unerlässlich. Die intelligente Automatisierung geschäftskritischer Prozesse (einschließlich der Einbettung von KI) spielt dabei eine entscheidende Rolle.

Die Prozess-Automatisierung und die damit verbundene Verlagerung von Ressourcen auf höherwertige Aufgaben, kürzere Bearbeitungszeiten, Vermeidung von Papier und Reduktion von Fehlern kann Produktivitäts- und Effizienzsteigerungen von bis zu 80% ermöglichen.

Die Skalierbarkeit und rasche Implementierung der Lösung ermöglicht einen ROI in nur wenigen Monaten.

80% Steigerung Effizienz
20% Steigerung Mitarbeiter Produktivität
50% Reduktion Compliance Verstöße
30% Steigerung Kapazität

Vorgehen

Unsere Bankexperten starten mit einer detaillierten Untersuchung der initial ausgewählten Geschäftsprozesse und der ihnen zugrunde liegenden IT-Architektur, um Ineffizienzen und Herausforderungen auf den Grund zu gehen. Wir setzen Prioritäten und empfehlen Lösungen, indem wir die Zielprozesse, -tools und -architekturen festlegen. Anschließend präsentieren wir eine umfassende Roadmap für eine nahtlose Implementierung.

  • Businessman presenting new project to partners

    PROZESS AUSWAHL

    Die gemeinsame Auswahl der für das Assessment relevanten Prozesse basierend auf folgenden Schritten:

    • Prozesslandkarte: Verstehen der gesamten Prozesslandschaft der Bank
    • Strategische Richtung: Analyse der strategischen Ziele der Bank und Identifizierung der damit verbundenen Geschäftsprozesse
    • Stakeholder Insights: Durchführen von Interviews mit Schlüsselmitarbeitern der Bank, um weitere Prozesse aufzudecken, die Aufmerksamkeit erfordern
    • Gezielte Auswahl: Präsentation der ermittelten Prozess-Liste und gemeinsame Festlegung von Prioritäten für Prozesse, die eine detaillierte Untersuchung erfordern
  • Young creative team working together in a bright modern office

    AS-IS ASSESSMENT

    Tiefgreifende Prozessanalyse zwecks Ermittlung von Ineffizienzen und Optimierungsmöglichkeiten:

    • Überprüfung der Dokumentation: Durchsicht der vorhandenen Prozessdokumentation, um ein umfassendes Verständnis zu erhalten
    • IT Architektur Review: Analyse, welche Abhängigkeiten Prozesse mit den aktuellen IT-Systemen und zugrunde liegenden Technologien haben
    • Stakeholder Insights: Einholen von Feedback von Mitarbeitern, Kunden und Partnern. Direkte Gespräche decken häufig betriebliche Herausforderungen und verbesserungswürdige Bereiche auf
    • Erweiterte Prozess-Untersuchung: Benchmarking und detaillierte Analyse von Schlüsselprozessen durch unsere Bank-Experten mittels spezialisierter Analyse-Tools
  • Smiling Blond Businesswoman Busy at her Laptop Computer While Sitting at the Table Beside her Partner.

    PROZESS OPTIMIERUNG

    Gemeinsame Verbesserung von Prozessen und Tools zur Behebung bestehender Limitierungen:

    Entwurf von Ziel-Prozessen: Sorgfältige Ausarbeitung und Visualisierung von Arbeitsabläufen, mit dem Ziel, die Benutzerfreundlichkeit zu verbessern. Dabei werden übergeordnete Geschäftsziele berücksichtigt

    Prozess Automatisierung, RPA, Chatbot, KI: Nahtlose Einbindung von intelligenten Business Prozess Management Lösungen sowie von RPA und KI-gesteuerte Chatbots, um betriebliche Abläufe zu optimieren

    Architektur-Verbesserungen: Sicherstellen, dass die Anwendungs-, Daten- und Technologie-Architektur die geplanten Prozesse unterstützt
  • Full length of group of happy young business people walking the corridor in office together

    IMPLEMENTIERUNG

    Gemeinsame Entwicklung eines strukturierten Planes mit detaillierten Phasen, Meilensteinen und Zeitvorgaben:

    Strategische Optionen: Bewertung und Vergleich verschiedener Umsetzungs-Szenarien, um den für die gewünschten Ergebnisse besten Ansatz auszuwählen

    Roadmap Abstimmung: Zusammenarbeit mit Key-Stakeholdern, um Prioritäten zu setzen und Meilensteine und Ziele der Implementierung festzulegen

    Umsetzung: Implementierung von definierten Geschäftsprozess-Verbesserungen, Architektur-Erweiterungen und Tools

    Monitoring: Laufende Messung der Prozess-Effizienz sowie Sammeln von Benutzer-Feedback, um den Erfolg zu überprüfen

Tools und Assets

Axxiome setzt fortschrittliche Werkzeuge zur effizienten Erfassung, Analyse und Optimierung von Geschäftsprozessen ein, um manuelle Eingaben zu minimieren, datengesteuerte Entscheidungen zu fördern und die Ergebnisse der Digitalisierung zu unterstützen.

BPMN 2.0

BPMN 2.0, ein weit verbreiteter Standard für Prozess-Modellierungen, stellt Geschäftsprozesse grafisch dar. Dies verbessert das Verständnis, die Kommunikation und das Prozess-Management in Teams.
Business Process Engine
Camunda modelliert und automatisiert Abläufe effizient. Durch die Nutzung des Wissens aus unserer Digital Banking Plattform können wir  eine rasche und optimierte Prozess-Transformation sicherstellen.
OUT-OF-THE-BOX SOLUTIONS
Unsere digitalen Lösungen bieten sofort einsatzbereite Prozesse, z.B. für Kunden Onboarding, Konto Eröffnung, Servicing and Operations, und mehr. Diese beschleunigen die Umsetzung enorm.
Robotic Process Automation

RPA-Tools automatisieren wiederkehrende, regelbasierte Aufgaben, indem sie menschliche Handlungen imitieren. Sie reduzieren den manuellen Aufwand und eliminieren Fehler.
MACHINE LEARNING & KI

KI-Tools automatisieren Geschäftsprozesse, optimiere Arbeitsabläufe mithilfe von maschinellem Lernen und Predictive Analytics und sorgen so für Effizienz und Qualität im Betrieb.
REFERENZ ARCHITEKTUR
Profitieren Sie von unserer Digitalen Plattform Architektur, die Best Practices beinhaltet und als Blueprint für moderne und effiziente Banklösungen dient.

Vorteile

  • Effizienz: Die Bank ist in der Lage, mehr Transaktionen und Anfragen in kürzerer Zeit zu bearbeiten, mit Effizenzsteigerungen bis zu 80%.
  • Qualität: Höhere Genauigkeit bei Finanztransaktionen und Kundeninteraktionen mit einer Reduzierung der Fehlerquote um bis zu 80%.
  • Schnellere Kundenbetreuung: Rasche Problemlösung und höherer Kundenzufriedenheit, da Antwortzeiten um bis zu 50% reduziert werden.
  • Kosteneinsparungen: Digitalisierung reduziert Papierverbrauch und manuellen Arbeitsaufwand, und senkt Betriebskosten um bis zu 40%.
  • Höherer Durchsatz: Steigerung des Transaktionsvolumens um 20-30% durch Workflow-Automatisierung, ohne dass der Personalbestand erhöht werden muss.
  • 24/7 Verfügbarkeit: Digitale, automatisierte Prozesse ermöglichen den Zugang zu Bank-Dienstleistungen rund um die Uhr.
  • Effizientes Onboarding: Durch digitales Onboarding wird die Kundenakquise und die damit verbundene Setup-Zeit um bis zu 60% reduziert.
  • Umweltverträglichkeit: Durch die Digitalisierung können jährlich bis zu 75.000 Bäume gerettet werden, was zu einer nachhaltigeren Zukunft beiträgt.

HÄUFIGE FRAGEN

Was ist Prozess Automatisierung?

Prozesse, die autonom und ohne ständiges menschliches Eingreifen ablaufen, werden als automatisiert bezeichnet. Bei der Automatisierung werden Prozesse in Schritte zerlegt, die von geeigneten Technologien unabhängig voneinander ausgeführt werden können, was zu einer teilweisen oder vollständigen Prozessautomatisierung führt.

Wird dieser Ansatz in einem Unternehmen umgesetzt, spricht man von Business Process Automation (BPA).
Was ist der Unterschied zwischen Prozess Automatisierung und Prozess Digitalisierung?

Bei der Automatisierung von Prozessen kann die Aufgabe mit Maschinen und Robotern erledigt werden, so dass die Prozesse entweder manuell oder halbdigital ablaufen. Bei der Prozessdigitalisierung geht es hingegen darum, Prozesse vollständig digital abzubilden und damit immateriell zu machen. Diese Prozesse müssen aber nicht zwangsläufig eigenständig, d.h. vollständig automatisiert ablaufen.

Durch die Verschmelzung von Prozessautomatisierung und Prozessdigitalisierung entstehen automatisierte, digitale Prozesse - eine symbiotische Verschmelzung, die als Robotic Process Automation (RPA) bekannt ist.
WELCHE PROZESSE SIND FÜR DIE DIGITALISIERUNG GEEIGNET?

Die Prozessdigitalisierung erstreckt sich auf verschiedene Bereiche innerhalb einer Organisation. Zum einen geht es um die Digitalisierung bestehender, überwiegend manueller oder analoger Prozesse. Zum anderen ermöglicht die Weiterentwicklung von Technologien wie maschinelles Lernen (ML) und künstliche Intelligenz (KI) die Entwicklung völlig neuer, vollautomatisierter digitaler Prozesse.

Die Prozessdigitalisierung umfasst nicht nur die Überführung etablierter Arbeitsabläufe in digitale Pendants, sondern auch die Schaffung völlig neuer digitaler Prozesse.

Eine grundsätzliche Neubewertung ist unumgänglich. Ansonsten besteht die Gefahr, dass ineffiziente analoge Prozesse in ebenso ineffiziente digitale Prozesse umgewandelt werden. Wie Thorsten Dirks, ehemaliger CEO von Telefónica Deutschland, treffend formulierte: "Wenn man einen schlechten Prozess digitalisiert, hat man am Ende einen schlechten digitalen Prozess.
Welche Technologien eignen sich für Prozess Digitalisierung?

Es gibt eine Vielzahl von Technologien, die für die Digitalisierung von Prozessen eingesetzt werden können, darunter Robotic Process Automation (RPA), Business Process Management Systems (BPMS), künstliche Intelligenz (KI), maschinelles Lernen (ML) und Big Data Analytics. Die Wahl der Technologie hängt von den spezifischen Bedürfnissen des Unternehmens und der Art der Prozesse ab, die digitalisiert werden sollen. Es kann auch sinnvoll sein, mehrere Technologien zu kombinieren, um eine umfassende Lösung zu schaffen.
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