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OPEN BANKING
ÖKOSYSTEM

Innovationen ermöglichen: Open Banking verändert das traditionelle Finanzwesen und bietet Kunden enorme Möglichkeiten

ÜBERWINDEN TRADITIONELLER GRENZEN

Jetzt, da Open Banking in vielen Ländern Realität wird und die PSD3 am Horizont erscheint, bietet sich Banken eine hervorragende Gelegenheit, das Potenzial von Open Banking auszuloten. Institute, die die Zusammenarbeit mit Partnern fördern, sind besser für künftige Herausforderungen gerüstet. Dennoch sehen sich viele Banken durch veraltete, oft jahrzehntealte Altsysteme behindert, die ihre Anpassungsfähigkeit einschränken und sie daran hindern, die sich entwickelnde Open-Banking-Landschaft in vollem Umfang zu nutzen.

Axxiome Digital versetzt Banken in die Lage, ihre Architektur zu öffnen, die Vorteile des Open Banking zu lukrieren und gleichzeitig ihren Mitarbeitern, Kunden und Partnern ein authentisches Omni-Channel-Erlebnis zu bieten.

Funktionen

Axxiome Digital verwandelt Finanzinstitute in kundenzentrierte, nachhaltige Unternehmen. Die Plattform bietet Omnichannel-Lösungen, APIs, Benutzeroberflächen, Out-of-the-Box-Prozesse und digitale Widgets, die ein erstklassiges Kundenerlebnis und nahtlose Prozesse über Geräte, Kanäle und Fintechs/Partner im Banken-Ökosystem ermöglichen.

INTEROPERABILITY UND SECURITY

OPEN BANKING STANDARDS

Globale Standards sind für die Förderung eines nahtlosen Finanzökosystems von entscheidender Bedeutung. Sie ermöglichen Interoperabilität, robuste Datensicherheit und Verbraucherschutz, indem sie einen harmonisierten Rahmen über Ländergrenzen hinweg schaffen. Axxiome Digital kann für folgende Richtlinien konfiguriert werden:

  • Payment Services Directive (PSD2 / bald PSD3) in Europa
  • Open Banking Implementation Entity (OBIE) Standards in UK
  • Financial Data Exchange (FDX) in Nordamerika
  • Consumer Data Right (CDR)in Australien
  • OpenID Connect & Financial-grade API (FAPI)
  • und mehr...
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INTEGRIEREN SIE ALLES

AGNOSTISCHE ARCHITEKTUR

Die Omnichannel-Fähigkeiten von Axxiome Digital bieten Banken eine einzigartige Möglichkeit, alle ihre Geschäftsprozesse und Funktionen zentral zu implementieren. So können Fintechs, Partner, Mobile- und Online-Banking-Lösungen sowie Mitarbeiter-Kanäle die gleichen Funktionen nutzen:

  • Finanzprodukte und & -services
  • Zahlungsverkehr
  • Kundendaten
Axxiome Digital - Open Banking APIs 2023-01
REGULATORISCHE KONFORMITÄT

CONSENT MANAGEMENT

Das Open banking Consent Management stellt die Kontrolle der Kunden über ihre Finanzdaten sicher, indem der Zugriff Dritter gewährt, überprüft oder widerrufen wird und die Transparenz, Sicherheit und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bei der Datenweitergabe im Vordergrund stehen. Unsere Lösungen umfassen:

  • Benutzerfreundliche Schnittstelle zur Verwaltung von Zustimmungen
  • Granulare Einwilligungsoptionen zur Definition von Datenzugriffsebenen
  • Widerruf in Echtzeit, um den Zugriff Dritter sofort zu unterbinden
  • Transparente Audit-Logs zur Nachverfolgung von Einwilligungen
  • Multi-Faktor-Authentifizierung zur Absicherung von Einwilligungsvorgängen
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DOKUMENTATION UND SANDBOX

ENTWICKLER-PORTAL

bieten Entwicklern ein Testfeld, um mit Banken-APIs ohne echte Daten zu experimentieren. Entwicklerportale bieten Tools, Ressourcen und Dokumentationen, um die Integration zu vereinfachen und die Einhaltung von Vorschriften zu sichern. Axxiome Digital unterstützt folgende Funktionen:

  • Umfassende API-Dokumentation und Tutorials
  • Interaktive API-Endpunkte für praktische Erfahrungen
  • Feedback-Mechanismen für Entwickleranfragen
  • Robuste Sicherheitsmaßnahmen für sicheres Experimentieren
  • Realistische, anonymisierte Daten für Tests
Ecosystem-DevPortal - Device

WEITERE FEATURES

API MANAGEMENT
Zugang für Entwickler zu Banksystemen und Daten, um innovative Anwendungen und Dienstleistungen zu entwickeln.
IDENTITY & ACCESS
Sicheres Identity und Access Management um eine klare Separierung von internen und externen Zugriffen zu gewährleisten.
ECHTZEIT-VERARBEITUNG
Sofortige Transaktionen zwischen Banken und Dritten, um ein verbessertes Nutzererlebnis zu ermöglichen.
BUSINESS PROCESS STUDIO

Visuelles Business Process Studio zur zentralen Gestaltung, Orchestrierung und Überwachung aller Geschäftsprozesse.
EVENT STREAMING
Echtzeit-Events ermöglichen entkoppelte System-Interaktionen und fördern Flexibilität und Anpassungs-Fähigkeit.
INTEGRATIONS-ADAPTER
Anbindung von mehreren Plattformen für Multi-Core-Kohärenz, universelle Konnektivität und einfache Integration von Drittanbietern.
ANALYTICS & INSIGHTS
Das Nutzerverhalten verstehen, Finanz-Dienstleistungen und Kundenerlebnisse optimieren und fundierte Entscheidungen treffen.
SECURITY & VERSCHLÜSSELUNG
Sichern Sie sensible Finanz- und Kunden-Daten und stärken Sie das Vertrauen in Dienste und Integrationen von Drittanbietern.
Entdecken Sie die Möglichkeiten der zugrunde liegenden Axxiome Digital Banking Platfform.

Vorteile

  • Verbessertes Kundenerlebnis: Personalisierte Finanz-Produkte und Dienstleistungen.
  • Umsatzsteigerung: Neue, innovative Kunden-Angebote und Nutzen von  Kooperations-Möglichkeiten.
  • Verbesserte Entscheidungsfindung: Kunden-Insights helfen bei der Entwicklung fundierter Strategien.
  • Betriebliche Effizienz: Optimierte Prozesse durch API-Integration.
  • Markt-Erweiterung: Erreichen größerer Kundensegmente über Plattformen von Drittanbietern.
  • Risikominderung: Ein besserer Datenaustausch kann Kreditentscheidungen verbessern.
  • Sichere Investitionen: Nutzung der Vorteile von Open Banking unter Beibehaltung bestehender Legacy-Systeme.
  • Innovationsförderung: Kooperationen mit Fintechs treiben den technologischen Fortschritt voran.

HÄUFIGE FRAGEN

Was ist das Kernkonzept einer Open-Banking-Plattform? Eine Open-Banking-Plattform erleichtert den sicheren Datenaustausch und ermöglicht autorisierten Drittanbietern den Zugriff auf die Finanzdaten ihrer Kunden.
Wie kann eine Open-Banking-Plattform das Kundenerlebnis verbessern? Durch die Integration unterschiedlicher Finanzdienstleistungen können Kunden über eine einzige Plattform auf eine breite Palette von Angeboten zugreifen, was zu einem individuelleren und komfortableren Erlebnis führt.
Welche Vorteile bieten sich für Banken? Banken und Finanzinstitute können ihr Ökosystem nutzen, um in Zusammenarbeit mit Partnern Produkte und Dienstleistungen anzubieten, ihre Reichweite zu vergrößern und neue Geschäftsfelder zu erschließen.
Wie erfolgt die Anbindung von Axxiome Digital an Legacy Architekturen? Mit Hilfe des Axxiome Digital Adapter integriert unsere digitale Plattform nahtlos verschiedene Protokolle, orchestriert technische Integrationen und stellt präzise transaktionsbezogene Daten bereit.
Wie schafft Axxiome Digital ein echtes Omnichannel-Erlebnis? Axxiome Digital verwaltet  alle Geschäftsprozesse, Regeln und Workflows zentral in einer hochmodernen BPMN-Engine, die die Nutzung über jeden Kanal via APIs ermöglicht.
Welche Lösungen können mittels Open Banking APIs integriert werden? Axxiome Digital öffnet die Architektur für Fintechs, damit diese die Produkte und Dienstleistungen der Bank nutzen können. Beispiele sind Fintechs, die Anlageprodukte und -dienstleistungen, gebündelte Bankprodukte oder Kryptowährungen anbieten.
Welche Deployment Optionen werden unterstützt? Axxiome Digital bietet verschiedene Deployment Möglichkeiten, einschließlich On-Premise und Cloud. Erfahren Sie mehr über die Digitale Plattform und Deployment Optionen.
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Unsere Experten freuen sich darauf, Sie zu unterstützen.

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